ΓΔ: 1401.58 0.28% Τζίρος: 97.06 εκ. € Τελ. ενημέρωση: 17:25:01 DATA
Φωτο: Shutterstock

Πέρασαν με επιτυχία τα stress tests και οι τέσσερις ελληνικές τράπεζες

Στο δυσμενές σενάριο της άσκησης, την υψηλότερη κεφαλαιακή επάρκεια το 2025 εμφανίζουν Εθνική και Eurobank, ακολουθούμενες από Πειραιώς και Alpha Bank. Επιτυχία στην άσκηση είχαν και οι 70 τράπεζες που συμμετείχαν.

Με δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας πάνω από το ελάχιστο εποπτικό όριο του 8% στο δυσμενές σενάριο των ελέγχων, οι τέσσερις συστημικές τράπεζες της χώρας πέρασαν με επιτυχία την άσκηση προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων που διοργάνωσε η Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή.

Σύμφωνα με τα αποτελέσματα που ανακοινώθηκαν πριν από λίγο, τις καλύτερες επιδόσεις στην άσκηση είχαν η Εθνική και η Eurobank, ακολουθούμενες από την Πειραιώς και την Alpha Bank. Σημειώνεται ότι στον έλεγχο οι ελληνικές τράπεζες εισήλθαν με αρκετά διαφοροποιημένες κεφαλαιακές βάσεις: Εθνική και Eurobank είχαν βασικούς δείκτες κεφαλαιακής επάρκειας (CET 1) που ξεπερνούσαν, αντίστοιχα, το 16% και το 15%, ενώ Πειραιώς και Alpha είχαν δείκτες περίπου στο 13%.

Στο δυσμενές σενάριο του ελέγχου, το 2025, η Εθνική εμφανίζεται με δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας 14,5%, η Eurobank με 12,2%, η Πειραιώς με 9,1% και η Alpha με 8,9%. Όλες οι τράπεζες, πάντως, όπως προαναφέρθηκε καλύπτουν με αρκετή διαφορά το ελάχιστο όριο του 8%.

Σημειώνεται ότι δεν είχε τεθεί στους ελέγχους κάποιο ελάχιστο όριο, όμως θα αξιοποιηθούν τα αποτελέσματά τους από τις εποπτικές αρχές (από τον Ενιαίο Εποπτικό Μηχανισμό για τις τράπεζες της ευρωζώνης), για να καθορίζουν τις εποπτικές απαιτήσεις και να αξιολογούν, μεταξύ άλλων, τις διανομές μερισμάτων. Οι ελληνικές τράπεζες έχουν θέσει στόχο να μοιράσουν μερίσματα από το 2024 (η Εθνική και η Eurobank) και από το 2025 (η Πειραιώς και η Alpha).

Στη φετινή άσκηση είχαν επιτυχία όλες οι ευρωπαϊκές τράπεζες που συμμετείχαν -μοναδική εξαίρεση η Banque Postale της Γαλλίας- καθώς το τραπεζικό σύστημα της Ευρώπης μπήκε στους ελέγχους με πολύ υψηλό μέσο δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας, 15%. Όπως φαίνεται στον πίνακα, στο δυσμενές σενάριο, το 2025, κατά μέσο όρο οι ευρωπαϊκές τράπεζες επιτυγχάνουν δείκτη CET 1 που φθάνει το 10,4%, ενώ στο βασικό σενάριο θα είχαν 16,3%.

Τα συνοπτικά αποτελέσματα των ελέγχων

 

stress23

Σε ανακοίνωσή της, η Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή (EBA) τονίζει, μεταξύ άλλων, ότι:

«Τα αποτελέσματα της πανευρωπαϊκής άσκησης προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων του 2023 δείχνουν ότι οι ευρωπαϊκές τράπεζες παραμένουν ανθεκτικές υπό ένα δυσμενές σενάριο που συνδυάζει σοβαρή ύφεση στην Ε.Ε. και παγκοσμίως, αύξηση των επιτοκίων και υψηλότερα πιστωτικά περιθώρια.

Αυτή η ανθεκτικότητα των τραπεζών της ΕΕ αντανακλά εν μέρει μια ισχυρή κεφαλαιακή θέση στην αρχή της άσκησης, με μέσο δείκτη CET1 15%, που επιτρέπει στις τράπεζες να αντέξουν τη μείωση κεφαλαίου υπό το δυσμενές σενάριο.

Η μείωση κεφαλαίου σύμφωνα με το δυσμενές σενάριο της άσκησης προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων είναι 459 μονάδες βάσης, με αποτέλεσμα ο δείκτης CET1 να είναι στο τέλος του σεναρίου 10,4%. Τα υψηλότερα κέρδη και η καλύτερη ποιότητα ενεργητικού στις αρχές του 2023 συμβάλλουν αμφότερα στη συγκράτηση της μείωσης κεφαλαίου υπό το δυσμενές σενάριο.

Παρά τις συνδυασμένες ζημίες ύψους 496 δισ. ευρώ (σ.σ.: με βάση το δυσμενές σενάριο) οι τράπεζες της ΕΕ παραμένουν επαρκώς κεφαλαιοποιημένες ώστε να συνεχίσουν να στηρίζουν την οικονομία και σε περιόδους σοβαρών πιέσεων. Το υψηλό τρέχον επίπεδο μακροοικονομικής αβεβαιότητας δείχνει, ωστόσο, ότι είναι σημαντικό να παραμείνουμε σε εγρήγορση και ότι τόσο οι εποπτικές αρχές όσο και οι τράπεζες θα πρέπει να είναι προετοιμασμένες για πιθανή επιδείνωση των οικονομικών συνθηκών.

Στην άσκηση προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων του 2023 συμμετείχαν 70 τράπεζες από 16 χώρες της ΕΕ και του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χώρου, καλύπτοντας το 75% των στοιχείων ενεργητικού του τραπεζικού τομέα της ΕΕ. Αυτή η άσκηση προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων επιτρέπει στις εποπτικές αρχές να αξιολογήσουν την ανθεκτικότητα των τραπεζών της ΕΕ σε ορίζοντα τριετίας βάσει τόσο του βασικού όσο και του δυσμενούς σεναρίου.

Το δυσμενές σενάριο χαρακτηρίζεται από σοβαρούς αρνητικούς κλυδωνισμούς στην οικονομική ανάπτυξη, υψηλότερη ανεργία σε συνδυασμό με υψηλότερα επιτόκια και πιστωτικά περιθώρια. Όσον αφορά τη μείωση του ΑΕΠ, το δυσμενές σενάριο του 2023 είναι το δυσμενέστερο που έχει χρησιμοποιηθεί μέχρι σήμερα σε επίπεδο ΕΕ».

Google news logo Ακολουθήστε το Business Daily στο Google news

ΣΧΕΤΙΚΑ ΑΡΘΡΑ

ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ

Stress test από ΔΝΤ στις ελληνικές τράπεζες: Πόσο αντέχουν στην πανδημία

Ξεπερνούν το σοκ της πανδημίας οι ελληνικές τράπεζες με δείκτη βασικής κεφαλαιακής επάρκειας πάνω από το ελάχιστο όριο, όπως εκτιμά το ΔΝΤ, παρότι έχουν τη μεγαλύτερη έκθεση σε κλάδους που πιέζονται.
ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ

Πώς σβήνουν οι τράπεζες τα DTCs και γράφουν... επιταγές στους μετόχους

Πώς θα ικανοποιηθούν οι μέτοχοι, αλλά και οι επόπτες με την παράλληλη αύξηση των μερισμάτων και της απόσβεσης αναβαλλόμενων φορολογικών απαιτήσεων. Η απαλλαγή από το τελευταίο «βαρίδι» της κρίσης.
ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ

Λύεται η πολιορκία από υψηλά επιτόκια: Τι προβλέπουν τώρα οι τράπεζες

Αισιόδοξη η Τρ. Πειραιώς για μία ακόμη μείωση επιτοκίων από την ΕΚΤ ως το τέλος του έτους. Μειώθηκαν τα κόστη δανεισμού των επιχειρήσεων, σημαντική αύξηση των δανείων. Εκτίμηση για επιτόκια στο 2% στο τέλος του 2025.
ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ

Οι κλάδοι με... στρατιές «ζόμπι» και το «βαρίδι» των 33 δισ. ευρώ

Έπεσε κάτω από 10% το ποσοστό των επιχειρήσεων «ζόμπι», αλλά παραμένει πολύ υψηλό. Σε επιμέρους κλάδους ξεπερνά ακόμη και το 50%. Τα «κόκκινα» δάνεια έφυγαν από τις τράπεζες, αλλά 33 δισ. μένουν στους servicers.
ΟΙΚΟΝΟΜΙΑ

Το τελικό... σκορ για τον νόμο Κατσέλη: Πόσοι εντάχθηκαν, πόσοι «κάηκαν»

Στις προστατευτικές ρυθμίσεις του νόμου εντάχθηκε το 57% όσων προσέφυγαν, ενώ τα δικαστήρια απέρριψαν τις αιτήσεις στο 43% των περιπτώσεων και περίπου 60.000 δανειολήπτες βρίσκονται σε χειρότερη θέση.