Η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) και η Αρχή για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (AMLA) υπέγραψαν Μνημόνιο Συνεργασίας (MoU) που θεσπίζει ένα πλαίσιο για τη συνεργασία και την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ των δύο θεσμών, με στόχο την ενίσχυση της αποτελεσματικότητας της εποπτείας, τη μέγιστη δυνατή αποδοτικότητα και την αποφυγή διπλής προσπάθειας.
Εκτός από την εποπτεία του χρηματοπιστωτικού και μη χρηματοπιστωτικού τομέα στο σύνολό του, η AMLA θα εποπτεύει άμεσα μια ομάδα χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων που είναι ιδιαίτερα εκτεθειμένα σε διασυνοριακούς κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, τα οποία αναφέρονται ως «επιλεγμένες υπόχρεες οντότητες».
Σε αυτές περιλαμβάνονται ιδρύματα πληρωμών, πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοπεριουσιακών στοιχείων και, σε ορισμένες περιπτώσεις, τράπεζες που υπάγονται επίσης στην προληπτική εποπτεία της ΕΚΤ. Η ΕΚΤ ήδη ενσωματώνει ζητήματα καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (AML/CFT) στην προληπτική εποπτεία των τραπεζών.
«Για να προστατευθεί καλύτερα το χρηματοπιστωτικό σύστημα από τη χρήση του από εγκληματίες, η στενή συνεργασία μεταξύ των εποπτικών αρχών AML/CFT και των προληπτικών εποπτών είναι ουσιαστική για τη δημιουργία ενός ισχυρού και συνεκτικού πλαισίου κατά της νομιμοποίησης εσόδων σε όλη την Ευρώπη», δήλωσε η Bruna Szego, Πρόεδρος της AMLA. «Αυτό το MoU αποτελεί θεμέλιο σε αυτή την προσπάθεια. Θέτει τη βάση για ουσιαστική ανταλλαγή πληροφοριών και συντονισμό που θα ενισχύσει τόσο την ακεραιότητα όσο και την ανθεκτικότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος.»
«Είναι ουσιαστικό οι προληπτικοί επόπτες και οι αρχές καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων να συνεργάζονται στενά και αποτελεσματικά για την ενίσχυση της ανθεκτικότητας του τραπεζικού τομέα», δήλωσε η Claudia Buch, Πρόεδρος του Εποπτικού Συμβουλίου της ΕΚΤ. «Αυτή η συμφωνία θέτει τα θεμέλια για δομημένη και αποτελεσματική συνεργασία μεταξύ της ΕΚΤ και της AMLA, επιτρέποντάς μας να αντιμετωπίζουμε τους κινδύνους με συντονισμένο και αποτελεσματικό τρόπο.»
Οι δύο αρχές θα επιδιώξουν τη συνέπεια στις πολιτικές προσεγγίσεις και τα εποπτικά πρότυπα, ιδιαίτερα όπου αυτά έχουν επιπτώσεις στην εντολή της άλλης αρχής. Θα συνεργάζονται στενά, όπου ενδείκνυται, κατά τη λήψη εποπτικών μέτρων που σχετίζονται με τους εσωτερικούς ελέγχους και τη διακυβέρνηση ή κατά την επιβολή κυρώσεων.
Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει περιπτώσεις όπου είναι απαραίτητο, λόγω σοβαρών παραβάσεων των κανόνων AML/CFT, να περιοριστεί ή να ανασταλεί η δραστηριότητα ή οι εργασίες ενός ιδρύματος ή να ανακληθεί η άδειά του. Η ΕΚΤ και η AMLA θα συζητούν τακτικά θέματα κοινού ενδιαφέροντος και εκπρόσωποι και των δύο θεσμών θα προσκαλούνται να παρακολουθούν, όπου είναι σχετικό, συνεδριάσεις του Διοικητικού Συμβουλίου του άλλου θεσμού.
Το MoU συνάφθηκε στο πλαίσιο του νέου ευρωπαϊκού πακέτου κατά της νομιμοποίησης εσόδων και εκπληρώνει τη νομική υποχρέωση βάσει του Άρθρου 92(3) του Κανονισμού AMLA για τη σύναψη συμφωνίας εποπτικής συνεργασίας μεταξύ AMLA και ΕΚΤ.
Ακολουθήστε το Business Daily στο Google news
