Αλλαγές στρατηγικής σημασίας στην πολιτική της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την αντιμετώπιση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, ενέκρινε σήμερα το Ευρωπαϊκό Συμβούλιο.
Η συμφωνία προβλέπει τρεις μεγάλες μεταρρυθμίσεις:
- Αφαιρείται από τα εθνικά κράτη η δυνατότητα που είχαν ως τώρα να νομοθετούν σε ό,τι αφορά τις πρακτικές πρόληψης και αντιμετώπισης του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος στον ιδιωτικό τομέα. Πλέον, η πολιτική κατά του ξεπλύματος στον ιδιωτικό τομέα «κλειδώνει» σε κεντρικό επίπεδο στην Ευρώπη με την έκδοση Κανονισμού που θα έχει ισχύ σε όλες τις χώρες, ενώ ως τώρα εφαρμοζόταν μέσω Οδηγιών που μεταφέρονταν από τα κράτη στο εθνικό τους δίκαιο. Ο νέος κανονισμός τίθεται άμεσα σε ισχύ, με περίοδο προσαρμογής των κρατών διάρκειας τριών ετών.
- Διευρύνονται σημαντικά οι τομείς που θα παρακολουθούνται για ξέπλυμα. Για πρώτη φορά, εντάσσονται ο τομέας των κρυπτονομισμάτων, το εμπόριο ειδών πολυτελείας και οι ποδοσφαιρικοί σύλλογοι και πράκτορες.
- Δημιουργείται ένα νέο ευρωπαϊκό στρατηγείο για την παρακολούθηση της πολιτικής κατά του ξεπλύματος, με στόχο να διασφαλισθεί η ορθή εφαρμογή των κοινών κανόνων. Το νέο κέντρο θα έχει έδρα στη Φρανκφούρτη, όπου έχει την έδρα της και η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα και θα εποπτεύει οντότητες υψηλού κινδύνου που εντάσσονται στον χρηματοπιστωτικό τομέα, ενώ θα συντονίζει τη δράση των εθνικών αρχών των κρατών μελών. Θα έχει την εξουσία σε σοβαρές υποθέσεις να επιβάλλει χρηματικές κυρώσεις.
Η ανακοίνωση του Ευρωπαϊκού Συμβουλίου
Όπως ανακοινώθηκε,
Το Συμβούλιο ενέκρινε σήμερα δέσμη νέων κανόνων για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, οι οποίοι θα προστατεύουν τους πολίτες της ΕΕ και το χρηματοπιστωτικό σύστημα της ΕΕ από τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
Οι νέοι και αυστηρότεροι κανόνες θα ενισχύσουν τα συστήματά μας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Ένας νέος οργανισμός με έδρα τη Φρανκφούρτη θα εποπτεύει το έργο των εμπλεκόμενων φορέων. Αυτό θα διασφαλίσει ότι οι απατεώνες, το οργανωμένο έγκλημα και οι τρομοκράτες δεν θα έχουν περιθώρια νομιμοποίησης των εσόδων τους μέσω του χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Ο υπουργός Οικονομικών του Βελγίου, Βίνσεντ Βαν Πέτεγκεμ, δήλωσε ότι:
Με τη νέα δέσμη μέτρων, όλοι οι κανόνες που ισχύουν για τον ιδιωτικό τομέα θα μεταφερθούν σε νέο άμεσα εφαρμοστέο κανονισμό, ενώ μια οδηγία θα αφορά την οργάνωση των εθνικών αρμόδιων αρχών για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Ο κανονισμός εναρμονίζει εξαντλητικά τους κανόνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για πρώτη φορά σε ολόκληρη την ΕΕ, καλύπτοντας τα κενά για τους απατεώνες.
Το νέο πακέτο επεκτείνει τους κανόνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες σε νέες υπόχρεες οντότητες, όπως το μεγαλύτερο μέρος του τομέα κρυπτονομισμάτων, οι έμποροι ειδών πολυτελείας και οι ποδοσφαιρικοί σύλλογοι και πράκτορες. Ο κανονισμός θέτει επίσης αυστηρότερες απαιτήσεις δέουσας επιμέλειας, ρυθμίζει το θέμα του πραγματικού δικαιούχου και θέτει όριο 10.000 ευρώ στις πληρωμές σε μετρητά, μεταξύ άλλων.
Η οδηγία θα βελτιώσει την οργάνωση των εθνικών συστημάτων καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, καθορίζοντας σαφείς κανόνες σχετικά με τον τρόπο συνεργασίας των μονάδων χρηματοοικονομικών πληροφοριών (οι εθνικοί φορείς που συλλέγουν πληροφορίες σχετικά με ύποπτες ή ασυνήθεις χρηματοπιστωτικές δραστηριότητες στα κράτη μέλη) και των εποπτικών αρχών.
Η δέσμη μέτρων θεσπίζει μια νέα Ευρωπαϊκή Αρχή για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (AMLA), η οποία θα έχει άμεσες και έμμεσες εποπτικές εξουσίες επί υπόχρεων οντοτήτων υψηλού κινδύνου στον χρηματοπιστωτικό τομέα.
Δεδομένου του διασυνοριακού χαρακτήρα του οικονομικού εγκλήματος, η νέα αρχή θα ενισχύσει την αποτελεσματικότητα του πλαισίου Καταπολέμησης του Ξεπλύματος Χρήματος (AML) με τη δημιουργία ενός ολοκληρωμένου μηχανισμού με τις εθνικές εποπτικές αρχές, ώστε να διασφαλίζεται ότι οι υπόχρεες οντότητες συμμορφώνονται με τις υποχρεώσεις που σχετίζονται με την AML στον χρηματοπιστωτικό τομέα. Η Αρχή θα έχει επίσης υποστηρικτικό ρόλο όσον αφορά τον μη χρηματοπιστωτικό τομέα και θα συντονίζει και θα στηρίζει τις Μονάδες Χρηματοοικονομικής Πληροφόρησης (ΜΧΠ) των κρατών μελών.
Εκτός από τις εποπτικές εξουσίες και προκειμένου να διασφαλιστεί η συμμόρφωση, σε περιπτώσεις σοβαρών, συστηματικών ή επανειλημμένων παραβάσεων άμεσα εφαρμοστέων απαιτήσεων, η Αρχή θα επιβάλλει χρηματικές κυρώσεις στις επιλεγμένες υπόχρεες οντότητες.
Η νέα οδηγία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ορίζει επίσης ότι τα κράτη μέλη της ΕΕ καθιστούν διαθέσιμες πληροφορίες από κεντρικά μητρώα τραπεζικών λογαριασμών -που περιέχουν δεδομένα σχετικά με το ποιος έχει ποιον τραπεζικό λογαριασμό και πού- μέσω ενός ενιαίου σημείου πρόσβασης.
Δεδομένου ότι η οδηγία για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θα παρέχει πρόσβαση στο ενιαίο σημείο πρόσβασης μόνο στις ΜΧΠ, το Συμβούλιο εξέδωσε σήμερα χωριστή οδηγία για να διασφαλίσει ότι οι εθνικές αρχές επιβολής του νόμου θα έχουν πρόσβαση στα μητρώα αυτά μέσω του ενιαίου σημείου πρόσβασης. Η παρούσα οδηγία περιλαμβάνει επίσης την εναρμόνιση της μορφής των τραπεζικών καταστάσεων. Αυτή η άμεση πρόσβαση και χρήση εναρμονισμένων μορφοτύπων από τις τράπεζες αποτελεί σημαντικό μέσο για την καταπολέμηση ποινικών αδικημάτων και για τις προσπάθειες εντοπισμού και δήμευσης των προϊόντων εγκλήματος.
Τα επόμενα βήματα
Αυτό είναι το τελικό στάδιο της διαδικασίας έγκρισης. Τα κείμενα θα δημοσιευθούν τώρα στην Επίσημη Εφημερίδα της ΕΕ και θα τεθούν σε ισχύ.
Ο κανονισμός για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες θα εφαρμοστεί τρία έτη μετά την έναρξη ισχύος του. Τα κράτη μέλη θα έχουν στη διάθεσή τους δύο έτη για να μεταφέρουν ορισμένα μέρη της οδηγίας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τρία έτη για άλλα.
Η AMLA θα εδρεύει στη Φρανκφούρτη και θα αρχίσει να λειτουργεί στα μέσα του 2025.
Στις 20 Ιουλίου 2021, η Επιτροπή παρουσίασε τη δέσμη νομοθετικών προτάσεών της για την ενίσχυση των κανόνων της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η Επιτροπή υπέβαλε πρόταση οδηγίας σχετικά με το ενιαίο σημείο πρόσβασης στις 25 Νοεμβρίου 2021.
Ακολουθήστε το Business Daily στο Google news 
